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未雨绸缪,科学筹划资金运作
www68399.com皇家赌场:2017-05-23点击量:1496 文章字符数: 718 分享到:

2016年下半年以来,在世界经济周期、中国的债务周期、新产业培育周期等多重周期叠加的背景下,国内经济持续处于缓慢增长态势,受央行防范资金风险、对货币投放进行调控,提高银行存款准备金率,资金脱虚入实的政策导向,导致资本市场出现一个综合资金成本抬升、银行负债端增速下降、负债管理难度不断提高的“资金荒”时期,企业融资形势非常严峻。为确保2017年贷款的如期偿付,企业未雨绸缪、超前谋划,坚持推行资金从紧管理政策,通过科学规划,先后与多家银行及非银行金融机构沟通谈判,多方拓展融资渠道,积极使用自有资金,在保障生产经营资金需求的同时,有效降低负债规模,切实发挥资金效能。

一是抢抓先机,积极储备资金。2016年,企业密切关注市场动向,提前谋划2017年的资金总体部署,积极论证委托贷款业务方式,通过财务企业信贷平台办理了委托贷款业务,为企业应对2017年严峻的还贷压力储备了来源。二是www68399.com皇家赌场方式,拓展融资渠道。为解决2017年还贷问题,企业积极与神木农村商业银行、西安银行等13家银行和长安信托等4家非银行金融机构沟通洽谈,积极办理各类资料申请授信,实现以基准利率成功融资,且仍有授信业务正在落实中。三是盘活资金,统筹清偿债务。为盘活自有资金,增加存量资金收益,提升财务价值企业在开展“票据池”业务的基础上,严格票据池资金www68399.com皇家赌场节点管控。与建设银行、招商银行、工商银行等13家银行询价,引入竞争机制,先后与三家银行办理电子票据贴现,以最低贴现率筹集资金。

经过资金的科学运作,企业从2016年至2017年5月累计净还款近30亿元,借款规模大幅降低,既履行了企业信用,又实现了资金效用。

(文/财务管理部  曹振茹  编辑/王秧秧


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